資金是企業(yè)的命脈。有必要掌握資金的安全性和控制資金使用的合理性。

　　金石資金支付APP支持網(wǎng)上資金支付申請(qǐng)表、網(wǎng)上結(jié)算、網(wǎng)上資金支付申請(qǐng)表審批;APP端自動(dòng)統(tǒng)計(jì)資金收支臺(tái)賬、應(yīng)收應(yīng)付臺(tái)賬、賬齡分析、現(xiàn)金流分析等。

　　資金集中管理模式。

　　金石軟件支持資金集中管理模式;又稱(chēng)庫(kù)系統(tǒng)，是指集團(tuán)企業(yè)將分散在集團(tuán)分支機(jī)構(gòu)、子公司、事業(yè)部、合資企業(yè)的資金集中在總部，由總部統(tǒng)一調(diào)度、管理和應(yīng)用。

　　金石資金管理系統(tǒng)支持以下五種資金集中管理模式：

　　(1)統(tǒng)收統(tǒng)支模式。

　　企業(yè)的所有資本收入都集中在集團(tuán)總部的財(cái)務(wù)部門(mén)。各分支機(jī)構(gòu)或子企業(yè)不單獨(dú)設(shè)立賬戶(hù)，所有現(xiàn)金支出均由集團(tuán)總部財(cái)務(wù)部支付，現(xiàn)金收支的批準(zhǔn)權(quán)高度集中。

　　特點(diǎn)：每一筆進(jìn)出收支都要經(jīng)過(guò)財(cái)務(wù)之手。

　　適用性：通常適用于企業(yè)規(guī)模較小的公司。

　　(2)備用金撥付模式。

　　是指集團(tuán)按一定期限撥付給所有分支機(jī)構(gòu)或子企業(yè)，以備一定數(shù)額的現(xiàn)金。各分支機(jī)構(gòu)或子企業(yè)發(fā)生現(xiàn)金支出后，持相關(guān)憑證向集團(tuán)財(cái)務(wù)部報(bào)銷(xiāo)，補(bǔ)足備用金。

　　特點(diǎn)：撥付備用結(jié)算模式相當(dāng)于企業(yè)報(bào)銷(xiāo)中心，與統(tǒng)一收付結(jié)算模式相比具有一定的靈活性。

　　適用性：適用于經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小的企業(yè)。

　　(3)結(jié)算中心模式。

　　結(jié)算中心通常由企業(yè)集團(tuán)設(shè)立，是辦理內(nèi)部成員現(xiàn)金收付和往來(lái)結(jié)算業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。通常設(shè)在財(cái)務(wù)部門(mén)，是獨(dú)立的職能機(jī)構(gòu)。

　　特點(diǎn)：結(jié)算中心是企業(yè)集團(tuán)發(fā)展到一定階段，滿(mǎn)足企業(yè)內(nèi)部資本管理需求的內(nèi)部資本管理機(jī)構(gòu)，根據(jù)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理和控制的需要，為企業(yè)成員進(jìn)行資本結(jié)算，降低企業(yè)成本，提高資本使用效率。

　　適用性：適用于具有初步非單一責(zé)任中心的中小企業(yè)。

　　(4)內(nèi)部銀行模式。

　　將社會(huì)銀行的基本功能和管理模式引入企業(yè)內(nèi)部管理機(jī)制，建立內(nèi)部資本管理機(jī)構(gòu)，將企業(yè)管理、金融信貸、財(cái)務(wù)管理融為一體，一般是企業(yè)自有資金和商業(yè)銀行信貸資金，在內(nèi)部銀行統(tǒng)一調(diào)整、整合。

　　特點(diǎn)：每個(gè)項(xiàng)目都必須開(kāi)立相應(yīng)的內(nèi)部虛擬賬戶(hù)。

　　適用性:內(nèi)部銀行一般適用于責(zé)任中心較多的企事業(yè)單位(如區(qū)域公司、事業(yè)部等)。

　　(5)金融公司模式。

　　集團(tuán)子公司擁有完全獨(dú)立的財(cái)權(quán)，可以自行經(jīng)營(yíng)自己的現(xiàn)金，對(duì)現(xiàn)金的使用行使決策權(quán)。此外，集團(tuán)對(duì)子公司的現(xiàn)金控制是基于其獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)利益。集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)者(或最高決策機(jī)構(gòu))不再直接干預(yù)子公司的現(xiàn)金使用和收購(gòu)。

　　特點(diǎn)：集團(tuán)公司發(fā)展到一定水平后，一般需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

　　適用性：規(guī)模產(chǎn)值巨大的企業(yè)。

　　資金計(jì)劃。

　　在資金管理設(shè)計(jì)中，金石軟件對(duì)資金收支實(shí)行計(jì)劃管理。對(duì)于各種資金的使用，每筆資金的支付必須以相應(yīng)的合同為依據(jù)，每份合同的簽訂必須對(duì)應(yīng)相應(yīng)的預(yù)算，以達(dá)到支付規(guī)范和安全，使資金審批有依據(jù)。

　　資金收支管理以合同為主線(xiàn);系統(tǒng)根據(jù)收入合同、支出合同和施工預(yù)算編制項(xiàng)目收支資金計(jì)劃，為項(xiàng)目建設(shè)各方面的順利發(fā)展提供資金保障基礎(chǔ)。同時(shí)，系統(tǒng)可以充分把握資金賬戶(hù)和收支情況，隨時(shí)提供項(xiàng)目資金狀況，幫助企業(yè)有效實(shí)現(xiàn)資金平衡，降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和成本。